Kancelaria Sukcesyjna sp. z o.o. wystąpiła jako partner merytoryczny MetLife TUnŻ S.A. na Family Business Week organizowanym przez Instytut Biznesu Rodzinnego.
Podczas spotkania była mowa o roli finansów osobistych w sukcesji, czyli jak ubezpieczenie na życie pomaga zabezpieczyć firmę na wypadek śmierci właściciela.
Tzw. ubezpieczenie wspólników czy też ubezpieczenie krzyżowe od dawna stosowane jest przy zabezpieczaniu spółek na wypadek wystąpienia konieczności spłaty spadkobierców. Polisa na życie może także pomóc pokryć koszty likwidacji firmy, podatku od spadku, kredytów i dotacji koniecznych do spłaty po śmierci właściciela czy też rozliczeń w rodzinie, takich jak zachowek. Okazuje się, że to najtańszy sposób wygenerowania kapitału na wypadek śmierci.
Łukasz Martyniec występował tym razem jako doradca finansowy i prezes zarządu spółki Finanse Osobiste sp. z o.o., która wyspecjalizowała się w dostarczaniu rozwiązań finansowych dedykowanych w sukcesji. Specjalizujemy się w organizacji ubezpieczenia na życie na wysokie sumy ubezpieczenia (np. 10.000.000 zł) przy najtańszych kosztach dla klienta. Cena ochrony (składka roczna) waha się od 0.2 do 1.8% sumy ubezpieczenia. Oczywiście pod warunkiem, że zostanie zawarte odpowiednio wcześnie – po każdych urodzinach kosztuje więcej. Wraz z rozwiązaniami prawnymi dostarczanymi przez Kancelarię Sukcesyjną ubezpieczenie stanowi istotny element planu sukcesji.